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Broker

El término “broker” en sí mismo se traduce como “corredor”, es decir, “intermediario”. Puede hacer referencia a todo tipo de intermediación, desde intermediarios de bienes raices a intermediarios de mercancias físicas. Nosotros nos vamos a centrar en el bróker financiero, bróker de bolsa, bróker de acciones, bróker de CFDs o cualquier bróker que opera los mercados financieros cualquiera que sea el producto intermediado.

¿Qúe es un broker?

Se trata de una persona (física o jurídica) que actúa como intermediario en la compra o venta de valores financieros, a cambio de una comisión. Es un agente necesario en este tipo de operaciones debido a que el operador no puede acceder al mercado por sus propios medios.Existen muchos tipos de brókers al calor tambien de la regulación que los regula. Algunos tipos de brókers pueden operar en unos países con unos productos y en  otros no. Los bróker de opciones binarias están prohíbidos en USA, ya que su regulador , NFA ( National futures association) no permite este tipo de productos. Los CFDs tambien están prohíbidos en USA pero en cambio los futuros tienen una amplia aceptación. El mercado de Forex tiene cobertura mundial, aunque son pocos los brókers que consiguen pasar las duras condiciones que impone la NFA. Por ejemplo sus cuentas no permiten hedging.

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Mejor bróker para 2020

Admiral Markets [regulación ASIC]

Si te interesa mi elección lo mejor es que veas la oferta que te ofrece Admiral Markets para este año. Sin duda si buscas un bróker de CFDs con alto apalancamiento, fiable y seguro, es tu eleccion.

Bróker de acciones

Cuando uno empieza siempre busca un bróker de bolsa. Son brókers caros que generalmente no son competitivos en casi nada, pero tienen una excelente atención al cliente y departamentos de análisis. Son los que se usan para invertir en valor o a largo plazo. Visita nuestra guia sobre el mejor broker de acciones

Bróker de derivados

Aunque técnicamente los CFDs son derivados, esta denominacion la usamos para bróker de futuros y opciones, FCMs y nacionales. Yo empecé y sigo con un bróker de este tipo.Guía del mejor broker de derivados

Bróker de CFDs

Los famosos brókers de «Metatrader 4». Tienen muchas ventajas y algunos inconvenientes que dependiendo de lo que necesites pueden ser adecuados o no Elige el mejor broker de CFD

Bróker de Forex

Técnica y regulatoriamente son los mismos que los brókers de CFDs. Algunas marcas están especializadas en Forex  e incluso alguna como Oanda solo ofrece mercado Forex. Elige el mejor bróker de Forex

Bróker de opciones

Cuando uno descubre que lo más interesante en el trading son las opciones y tiene algo de capital. Existen pocos, casí todos en USA y son bastante selectos con el cliente. Guía del mejor broker de opciones

Bróker de opciones binarias

Las opciones binarias no son recomendables y no seré yo quien te recomiende un bróker de opciones binarias. Guía del mejor bróker de opciones binarias

Bróker de opciones barrera

Las opciones barrera son un nuevo producto que ofrece en exclusiva IG Markets y es muy interesante. Básicamente tiene un funcionamiento parecido a un CFD, pero obliga a poner stops si o si. Muy apto para principiantes.

Broker y Trader. ¿Que diferencia hay?

Un trader no es más que la persona que realiza las transacciones con su dinero y corriendo el riesgo de la operacion. El bróker le facilita el acceso a los mercados y le cobra por eso.

Es muy común confundir la palabra bróker con la palabra trader. Incluso en entornos financieros como ferias se refieren a muchos traders como brókers. Esto tiene varios motivos.

Motivo 1

La palabra bróker es sinónimo de éxito en películas como Wall street, etc…

Es una manera de vender éxito aunque no tengan nada que ver. Es marketing legal sin escrúpulos. La  profesión de trader es mucho más incierta y menos rentable que la de un bróker.

Motivo 2.

Muchos traders trabajan promocionando brokers o en el mismo bróker. En ese caso se podría considerar que un trader es también un bróker o parte de él.

Brokers regulados. ¿Qué regulaciones hay?

Cuando eliges un bróker, es muy importante que te asegures que la regulación sobre la cuál ese broker ha sido utilizado cumple tus necesidades. Existe mucha «mitología» al respecto. Que solo la FCA es buena, que los de Chipre son malos, que muchos están en las islas vírgenes y te roban el dinero. La realidad es que mucha gente busca en esas regulaciones exóticas apalancamientos que con un broker ESMA no puede conseguir y otros muchos son «engañados» con técnicas de marketing muy agresivas ya que esas regulaciones no tienen un control estricto sobre el marketing que ofrecen dichos brókers. Como en todo, el conocimiento y la informaciòn es básico para hacer una buena elección.

Brókers regulados por la CNMV

La CNMV es la autoridad reguladora en España. Hay distintas maneras de obtener una licencia CNMV, ya que haciendo uso dle pasaporte MiFiD, teniendo licencia en otro país europeo es bastante sencillo obtenerla. Se pueden tener en régimen completo con oficinas físicas en España, cosa que considero importante o simplemente como licencia para poder ofrecer los servicios a clientes Españoles. IG Markets sería un ejemplo de bróker con oficinas e Interactive Brokers otro ejemplo donde no poseen oficinas.Otros brókers como iBroker, el antiguo interdin futuros, solo están presentes en territorio español

Brókers regulados por la FCA

La FCA, es la reguladora británica. Es considerada cómo la mejor junto con la CNMV, en nivel de proteccíon del inversor y en control del marketing agresivo realizado por los brókers bajo su regulación. Los brokers que quieren prestar una imagen de seriedad, aunque presten servicio en otras jurisdicciones, deben estar registrado en la FCA. Al estar bajo ESMA tienen un apalancamiento máximo de 1:30 para clientes no profesionales.

Brókers regulados en Australia

Los brókers regulados en Australia ( ASIC ) tienen buena fama. Tienen una regulación estricta y proveen de grandes apalancamientos ( 1:500) a clientes minoristas extranjeros. El principal problema que tiene es la atención al cliente por la diferencia horaria, el idioma ( inglés) y que la protección de fondos no tiene nada que ver con la de CNMV o FCA. Pero claro si no vas a ingresar 100K y vas a poner 500 euros, sin duda es una de las mejores opciones.

Bróker en paraísos fiscales

Muchos brókers incluso con regulacion FCA se sacan la licencia en sitios exóticos. El motivo es que con esta regulación pueden atacar mercados emergentes como LATAM. Es cierto que los pocos requerimientos para tener un broker en Islas granadinas, Belice, etc..  hace que sea muy fácil ser estafado o tener problemas para recuperar tus fondos. Pero si ese bróker tiene otra regulación en un país confiable no debes tener problemas.

Brókers regulados NFA

La licencia más restrictiva y la que más multas pone a los brókers. Muchos abandonas el mercado USA por la dificultad de hacer negocio en un mercado dominado por las acciones y los futuros. Algunas grandes marcas como Gain Capital tienen marcas solo dedicadas al mercado USA con regulación NFA ( forex.com)

Bróker regulados por FINRA

El regulador americano para los mercados de acciones. Sin duda el mejor del mundo con las mayores seguridades de depósitos ( hasta 500,000 USD).

Todos los bróker de acciones americanos están regulados por FINRA. Además ofrecen un sinfín de licencias para poder dedicarte profesionalmente, algo que por ejemplo en España no existe.

Todos los bróker necesitan la tecnología para hacer funcionar su negocio. Las plataformas de negociación dividen a los brókers. Una plataforma de negociación propia tiene la ventaja para el bróker de que provoca en el cliente una fidelidad. Cuando alguien aprende a usar algo es muy reacio a cambiar.

El problema de tener una plataforma propia es el coste. Solo brókers que cortizan en bolsa como IG Markets, XTB, Interactive brokers,etc.. tienen plataforma propia.

Los broker de futuros son muy técnicos y todos ellos permiten conectar a plataformas gráficas, de order flow, de market profile, de backtesting para que los traders profesionales puedan disponer de la mejor tecnología. Un ejemplo de broker y tecnología de alto nivel es Tradestation.

El resto usa plataformas de terceros o desarrollos mucho menos potentes. La ventaja de esto es que el coste tecnológico es ínfimo en comparación con una plataforma propia. Metatrader es la plataforma más extendida  a nivel mundial porque la usan miles de brókers de CFDs y Forex. El problema es que un broker solo se diferencia de otro en la atención al cliente, la seguridad que transmite al cliente, su regulación y las comisiones. En definitiva, la marca.

Por ello, todos los brókers de CFDs y Forex destinan  una cantidad ingente de dinero a potenciar su marca y captar a los clientes en un mercado donde el cliente final no puede diferenciar a priori.

Por experiencia, los traders al final lo queremos operar todo. Desde acciones, a futuros , pasando por opciones, bonos, ETFs, etc…

El único bróker que conozco que tiene la capacidad de darte cualquier producto incluso Forex y CFDS es interactive brokers. El problema es que en CFDs y Forex no son tan competitivos como un broker Metatrader y que los depósitos mínimos son altos. 10,000 USD para cuentas normales y 5,000 USD para cuentas FA ( Financial advisor)

Resumiendo, nivel principiante cogerái el mejor broker de CFDs y nivel más pro me iría a Interactive brokers usando Ninja Trader o Multicharts.

Tipos de trading permitidos. Algo que debes revisar

El el caso de brokers de CFDs y Forex, debes asegurarte que el bróker puede realizar el tipo de operativa que tu necesitas.

Operativas como Hedging, trading automatico y scalping no están permitidas en todos los brókers. Debes asegurarte bien antes de abrir la cuenta. Con leer nuestras revisiones ya tendrás la información suficiente.

Aperturas, depósitos y retiradas. ¿En que debo fijarme?

Es importante tener esto claro. Cuando más fácil es abrir una cuenta, el bróker es menos fiable. El motivo es claro.

Si ese bróker tiene una licencia regulatoria estricta, lo normal es que te pidan muchos papeles, se aseguren y sean serios. La experiencia que tengo con brokers «bananeros» es que algunos incluso te permiten depositar antes de mandar los papeles. ¿Y si luego algo no está bien, y vas ganando, qué? ¿Te devuelven el dinero? Pues depende. Los hay que usan este método, como Libertex, que es serio, pero otros no. Si te ocurre esto, estate alerta.

Los depósitos mínimos es tambien una manera de ver la calidad del bróker.

Un bróker que coge depósitos de 30 USD está orientado a un tipo de cliente determinado. Si tu vas a ingresar 5,000 USD pues quizas no sea tu broker porque no va a obtener la atención que necesitas.

Las retiradas son fundamentales. Un buen broker te pone el dinero en tu banco en menos de 48 h. No digo más.

Comisiones de brókers

Las comisiones de los brokers es un gran argumento de venta en aquellos brókers mas instaurados y que buscan clientes con depósitos más grandes.

Los brókers de CFDS muchas veces no cobran comisión porque está encubierta en el spread. El resto de tipos de brókers cobran comisiones de negociación y en el caso de bróker de acciones te cobrán tambien comisiones de custodía.

Cuentas Demo

La mayoría de los brókers ponen a tu disposición cuentas DEMO..Esto está pensado para que conozcas su producto o plataforma durante un tiempo. Algunos brókers proporcionan cuentas demo ilimitadas, otros no te dan tiempo real ( como interactive brokers ) y otros te la proporcionan solo unas semanas.

Lo que tienes que tener claro ( por favor) es que ganar dinero en la cuenta DEMO no te habilita a nada. EL cerebro en demo hace cosas distintas a real y muchas veces los feeds de datos no son los mismos que en real ( para los que prueban sistemas automáticos en demo)

Si quieres aprender trading fórmate a la vex que abres una cuenta de trading real. Las pérdidas reales son necesarias en el aprendizaje. Te lo digo por experiencia, y llevo 20 años.

Herramientas y servicios extra.

He comentado que la creación de marca es una de las partidas en las que más invierte un bróker.

Muchos dan formación gratuita a sus clientes. Otros la dan a potenciales clientes.

Tambien te dan servicios de señales de trading , servicios de social  trading, copytrading, análisis privados y todo lo que la regulación les permita.

Yo personalmente no haría caso a ninguno de estos servicios. Ellos no son especialistas en ninguno de ellos, y me centraría en elegir un buen broker en funcion de que tenga las mejores caracteristicas operativas y de seguridad. No te dejes engatusar. Muchos de ellos nos contratan a nosotros para que formemos a sus comerciales.

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