XTB Bróker.Opinión

XTB esta catalogado como uno de los brókers de Forex y CFDs más profesionales que existen. Comprobaremos si es merecedor de este tipo de comentarios…

En la Red podemos encontrar opiniones acerca de XTB del tipo “muy recomendable”, “Excelente plataforma” o “fantástica atención al cliente”. Ello nos lleva a indagar sobre este bróker y plasmar nuestras observaciones en estos párrafos, para ofrecerte toda la información precisa. A lo largo de este reportaje sobre XTB resolverás tus dudas sobre si merece o no merece la pena su contratación.

Una de las primeras tareas que lleva un trader a cabo, cuando decide comenzar con su actividad de negociación, es la búsqueda y selección de un bróker. Pero ¿qué podemos exigirle a un broker?

Como premisa fundamental, debe ser fiable: la seguridad de nuestro dinero no puede quedar comprometida. Después, deberíamos atender a otros factores y valorar si se adaptan a nuestras necesidades. A través de esta review sobre XTB podrás conocer cuáles son los factores a tener presentes a la hora de contratar un bróker online.

Seriedad, profesionalidad, atención, rapidez, servicios… Estas son sólo algunas de las características que definen a XTB. Veamos los factores de análisis para profundizar sobre su funcionamiento.

¿Qué es XTB?

XTB es un bróker de Forex, acciones y CFDs de primer nivel. Podría considerarse como un líder del sector. Se diferencia del resto debido a que dispone de la plataforma de trading con mayor velocidad. Además de su transparencia y calidad en el servicio.

Se trata de un intermediario con presencia internacional, con oficinas en 13 países, actividad en más de 20 y diferentes regulaciones. Una de estas sucursales se encuentra establecida en España, lo cual aporta una serie de ventajas adicionales a los traders afincados en España.

Cuenta con más de 14 años de experiencia ofreciendo servicios de intermediación financiera (fundado en el año 2002). Durante toda esta trayectoria ha recibido varios premios como reconocimiento a su trabajo (incluyendo el premio a mejor plataforma de trading 2016).

Además de su gran cantidad de mercados disponibles para hacer trading (más de 1.500 instrumentos financieros disponibles), este bróker también destaca por los servicios paralelos que pone a disposición de sus clientes. Sus programas formativos se encuentran muy bien valorados.

¿Es XTB un bróker seguro y fiable?

El primer requisito que todo operador debe comprobar es que el bróker con el cual pretenda trabajar se encuentre debidamente regulado; además por un organismo de prestigio. Un intermediario financiero debe estar supervisado por la autoridad financiera correspondiente al país en el cual tenga su sede.

Lo cierto es que XTB es una marca registrada del holding X-Trade Brokers DM, empresa con sede en Polonia. Además de contar con la perceptiva regulación en su país de origen, las filiales de esta compañía tienen la respectiva licencia para operar en el territorio sobre el cual tengan delegación.

Un ejemplo de ello es la empresa XTB Limited, perteneciente al grupo XTB. Esta compañía de intermediación está bajo la supervisión de uno de los organismos más incisivos que existen en el mundo financiero; la Financial Conduct Authority del Reino Unido (FCA).

En cuanto a los traders españoles, la empresa contratante es X-Trade Broker DM, S.A. Sucursal en España. Esta compañía también cuenta con la correspondiente licencia para operar, concedida por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (con registro número 40).

 

Tal y como hemos comprobado en el registro público del organismo supervisor (la CNMV), la información que ofrece este bróker es veraz. La sucursal de XTB España se encuentra en la Calle Pedro Texeira, número 8, de Madrid y el número de registro coincide.

En ningún caso se puede calificar a XTB como una estafa, es un intermediario financiero que opera legalmente.

¿Es importante esto para nuestro dinero?

El hecho de que XTB tenga sede en un país miembro de la Unión Europea – y esté supervisado por el organismo regulador correspondiente – significa que este intermediario debe cumplir con la Directiva europea en materia financiera (MiFID), también se le permite ofrecer sus servicios en todos los Estados Miembros.

La Directiva MiFID establece marco para aprobar las normas nacionales que velan por la seguridad de los fondos y protección de los inversores.

Este bróker, al estar establecido en España y regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), debe cumplir con la legislación vigente en nuestro país (leyes que se desarrollan bajo el marco de la Directiva MiFID). A la hora de solventar cualquier controversia o ante cualquier reclamación, será mucho más sencillo acudir a la CNMV española que a cualquier otro organismo extranjero, a pesar de estar ubicado en un país de la Unión y tener un marco legal muy parecido.

Los fondos de los clientes deben estar segregados del patrimonio del intermediario, tal y como establece la Directiva financiera comunitaria. Esto significa que XTB no tiene acceso a nuestro dinero, excepto para ejecutar nuestras operaciones de trading. Los fondos se encuentran custodiados por una entidad bancaria ajena al bróker.

Además de todo ello, XTB cuenta con un fondo de garantía, para la hipótesis de un concurso de acreedores del bróker (una quiebra, para que nos entendamos). Si se diese esta situación y XTB no estuviese en disposición de devolver los fondos de los clientes, el fondo de garantía responderá por él; hasta un máximo de 20.000 € por cliente y cuenta (se encuentra adscrito al Polish National Depository for Securities).

Cuentas de trading de XTB

Las cuentas de trading ofrecidas pueden compararse con productos (financieros) de cualquier proveedor. El negocio de un trader es el comercio de activos financieros y uno de sus principales proveedores es el intermediario que le da acceso a la negociación.

Por consiguiente, las cuentas que pone a su disposición y sus condiciones son un elemento importante a tener en juicio.

Básicamente, XTB tiene en su catálogo con dos tipos de cuentas de trading (exceptuando la Cuenta demo, de la que hablaremos también posteriormente):

• Standar
• Pro

 

Con cada una de ellas, se tiene acceso a un gran abanico de activos financieros de los siguientes mercados:

• Forex (Mercado de divisas).
• CFDs sobre Índices bursátiles.
• Materias primas.
• Acciones al contado.
• CFDs sobre acciones (utilizando el apalancamiento).
• ETFs al contado (Exchange Traded Funds o, en castellano, fondos de inversión cotizados).
• CFDs sobre ETFs.

Comenzamos a analizar las condiciones de cada una de las cuentas de trading ofrecidas por XTB.

Cuenta Standard

La cuenta Standard se caracteriza por ser la más elemental, a pesar de que brinda todas las funciones, plataformas, instrumentos y gestión profesional de las operaciones.

Con “elemental” pretendemos decir que puede abrirse con unos requisitos más laxos. Así pues, es una cuenta diseñada para traders minoristas y principiantes que no cuentan con un gran nivel de capital inicial en su haber.

Aunque la verdadera diferencia de esta cuenta son las comisiones que aplica por operar en los mercados.

Como norma general, el trading con CFDs está sujeto a unas comisiones operativas en forma de spread (diferencial entre el precio de compra y precio de venta). XTB, puede ejecutar en este tipo de cuenta operaciones en el mercado, lo que significa que las órdenes van directamente al mercado y el bróker nos ofrecerá los mejores precios disponibles según las condiciones en ese momento. Lo cual provoca que el spread no sea el mismo en todos los casos (para un mismo activo financiero). Es lo que se conoce como “spread variable”.

Según sea de líquido el instrumento financiero que se trate, el spread puede ser más alto o más bajo. Normalmente se toma como referencia para determinar los spreads mínimos (cuando son variables) uno de los instrumentos financieros más líquidos que existen (por no decir el que más): el par de divisas EUR/USD. El spread mínimo que aplica XTB para este par es 0,8 pips.

 

(Ejemplo de condiciones para el par EUR/USD en la cuenta Standard de XTB)

Un caso distinto son los CFDs sobre acciones y ETFs. En estos activos, XTB, en su cuenta Standard, aplica una comisión calculada sobre un porcentaje del volumen a negociar (desde un 0,08% por lote).

En cuanto a las acciones al contado, están sujetas a una comisión desde el 0,10% del volumen a ejecutar. Con un mínimo de 10 €

(NOTA: hay que tener presente en este tipo de comisiones que una orden es la compra y la venta, con lo cual este tipo de comisiones se ven duplicadas)

Cuenta Pro

La cuenta Pro está diseñada para clientes que invierten un volumen significativo de capital. Por este motivo, las diferencias más significativas son las comisiones aplicadas. Concretamente, se abaratan los spreads a cambio de establecer una comisión fija por cada lote negociado.

Las comisiones de la cuenta Pro quedarían de la siguiente manera:

• Spread variable mínimo (ejemplo EUR/USD): 0,1 pips
• Comisión fija por lote negociado: 3,50 €
• Acciones al contado: mínimo del 0,10% sobre el volumen de la operación (con un mínimo de 10 €).
• CFDs sobre acciones y ETFs: desde el 0,08% por lote negociado.

Para abrir este tipo de cuenta será necesario un depósito de fondos mínimo, XTB invita a consultar con un gestor de cuenta para tratar este asunto de un modo personalizado.

Por lo demás, ambas cuentas están sujetas a un apalancamiento máximo impuesto por la ESMA (1:30 para los pares de divisas más líquidos); en las dos cuentas es posible operar con todas las plataformas de trading ofrecidas por XTB, el volumen mínimo permitido para operar es de un microlote y, en definitiva, se aplican las mismas condiciones.

Cuenta demo

Mención aparte merece la cuenta demo. Una cuenta demo es un simulador de trading, una forma de operar en los mercados con un capital ficticio con fines de:

• Ganar experiencia.
• Completar el proceso formativo.
• Probar estrategias.
• Comprobar las condiciones del bróker y la plataforma de trading.

En este aspecto, XTB puede decepcionar, puesto que su cuenta demo tan sólo puede utilizarse durante un período de prueba de 30 días (tiempo suficiente para tantear el servicio, condiciones y forma de trabajar del bróker. Para otros fines, es recomendable utilizar un simulador de trading profesional).

Plataformas de trading de XTB

Uno de las características que hacen destacar de este bróker es la calidad de las plataformas de trading ofrecidas. La plataforma es la herramienta principal del trader, el centro del negocio. Es indispensable su correcto domino. Debe contar con la potencia suficiente para el tipo de operativa que se lleve a cabo y prestar comodidad a la hora de desenvolverse por la misma.

En este sentido, XTB cuenta con dos de estos softwares de primera categoría:

• MetaTrader 4.
• xtation

MetaTrader 4

Qué más podemos decir sobre la plataforma de negociación más popular y mejor valorada que existe. MetaTrader 4 permite un trading eficaz debido a:

• Es personalizable y versátil para todo tipo de traders.
• Su manejo es sencillo, sin perjuicio de la profundidad de análisis y eficiencia en la gestión de órdenes.
• Cuenta con todas las funciones necesarias, un arsenal de indicadores técnicos y la posibilidad de añadir más mediante scripts.
• Su lenguaje de programación permite una sencilla creación, configuración y uso de los llamados Expert Advisors.

Y podríamos seguir citando ventajas de MetaTrader 4.

xStation

Esta plataforma de trading, propia de XTB, está diseñada para ofrecer potencia y eficiencia en la gestión de riesgo. Se trata de una herramienta que cuenta con varios premios. Es un punto a favor de XTB el tener en su activo este tipo de software.

 

El hecho de que la plataforma ofrezca una rapidez superior en la ejecución de órdenes (especialmente útil para traders de muy corto plazo, tipo scalpers) no significa que su manejo sea complicado. Su interfaz es atractiva e intuitiva.

Es posible operar con xStation en nuestro equipo informático (para Windows y OS X), totalmente online (a través de su versión web) o bien utilizar la app para móviles.

Servicio de atención al cliente de XTB

El servicio de atención también es uno de los factores más importantes a la hora de valorar a un bróker online; y también representa uno de los puntos fuertes de XTB.

Un buen servicio supone estar disponible a horas intempestivas, puesto que los mercados no entienden de horarios (podemos negociar en mercados internacionales o bien en el mercado Forex, que permanece abierto las 24 horas del día).

XTB dispone de un chat en directo, el cual se encuentra en funcionamiento las 24 horas del día, de lunes a viernes. Al otro lado se encuentra un gestor de cuentas para resolver cualquier duda o problema a la hora de hacer trading.

Además del chat, como medio alternativo se ofrece una línea telefónica. Esta vía resulta de utilidad para los casos en los que la conexión se vea interrumpida y para aclarar ciertos contratiempos de un modo más personalizado.

Por último, sin contar con la posibilidad de acudir físicamente a sus oficinas situadas en Madrid, XTB pone a disposición un correo electrónico. Esta vía de comunicación es la adecuada para el envío de documentación, dejar constancia de las comunicaciones y tratar asuntos con mayor profundidad.

 

El hecho de tener una sucursal en España aporta cercanía. Sin olvidar la importancia de ser atendidos en nuestro idioma. Tanto el gestor de cuentas, el departamento de marketing, los servicios de formación y seminarios; así como cualquier otra área de XTB se encuentran bien comunicadas y perfectamente accesibles.

Los clientes de este bróker online valoran de forma positiva la atención recibida. En general, las opiniones que circulan sobre XTB son positivas.

Conclusiones sobre el funcionamiento de XTB

Estamos en disposición de calificar a XTB, basándonos en las ventajas, funcionamiento y servicios analizados en esta review.

Comenzando por su fiabilidad, XTB se encuentra perfectamente regulado y la seguridad de nuestros fondos no se encuentra comprometida. La regulación es uno de los factores principales.

En cualquier caso, las ventajas de XTB no acaban aquí:

• Dispone de una sucursal en España, por lo que se encuentra supervisado por la autoridad financiera nacional (CNMV) y está sujeto a la normativa europea.
• La calidad de sus plataformas no deja indiferentes a los usuarios. Cuenta con una propia y ofrece como alternativa MetaTrader 4, referente del sector.
• Dispone de una gran variedad de activos financieros en los que es posible encontrar oportunidades de trading. Es posible operar con acciones y ETFs al contado con XTB.
• Pone a disposición del trader una serie de servicios paralelos (webinarios, formación, etc.).
• Sus comisiones y otras condiciones pueden considerarse competitivas, debiendo contrastarse con todos los servicios que pone a disposición del operador.
• El servicio de atención al cliente es completo y en español (disponible las 24 horas, de lunes a viernes).

Por otra parte, su cuenta demo sólo puede utilizarse durante un tiempo limitado (además pequeño). Este aspecto le resta competitividad con respecto a otros intermediarios financieros.

La seriedad a la hora de trabajar del broker XTB se hace notar y son muchos los usuarios que lo recomiendan. Si tuviésemos que definir su funcionamiento, diríamos que toda su actividad está centrada a satisfacer las necesidades del cliente. Un broker online de los más completos que existen.